金融知识小课堂 | 反洗钱，人人有责
时间：2023-02-27 09:00:00
反洗钱，人人有责 ——金融知识小课堂
谈到洗钱与反洗钱，似乎都离普通老百姓很远，但其实它与我们每个人都息息相关。中国人民支行怀安县支行带大家了解反洗钱基础知识，提高反洗钱意识，保护自己和家人的合法权益！
一、洗钱和反洗钱的概念
洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。《中华人民共和国反洗钱法》第二条规定：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。
二、为什么要反洗钱
洗钱破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争，助长和滋生腐败，败坏社会风气，损害国家声誉。同时，洗钱破坏金融机构稳健经营的基础，使金融机构面临较大的法律风险和声誉风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全，并对人民的生命和财产安全形成巨大威胁。因此，国家、企业和个人都是洗钱活动的受害者。
三、反洗钱，从自己做起：
1.主动配合金融机构进行客户身份识别
2.不要随意出借自己的身份证件
3.不要随意出借自己的账户
4.不要用自己的账户替他人提现
5.选择安全可靠的金融机构
6.远离网络洗钱
7.支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益
8.勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义
来源：怀安融媒
